- Главная
- Адвокат по экономическим преступлениям
- Незаконная банковская деятельность
Незаконная банковская деятельность
Успешно поведенные финансовые операции сулят немалую прибыль, что вызывает интерес со стороны любителей быстрого обогащения. Незаконная банковская деятельность относится к разряду преступлений, в которых «инвесторами» или «пострадавшими» становятся простые граждане или юридические лица, а правонарушителями — владельцы финорганизаций, фиктивных предприятий.
Независимо от места совершения преступления, будь то город краевого значения или Москва, незаконная банковская деятельность чревата наказанием в соответствии со статьями Уголовного кодекса РФ. Избежать ответственности или понести более «мягкое» наказание после переквалификации правонарушения поможет опытный адвокат.
Чем грозит
Статьей 172 УК РФ предусмотрены следующие виды ответственности за незаконную банковскую деятельность:
- штраф, равный 100-300 тыс. руб.;
- принудительные работы до 4 лет;
- лишение свободы на срок до 4 лет при условии выплаты штрафа в размере до 80 тыс. р. или без такового.
Указанные виды наказаний нарушитель понесет за осуществление банковских операций при условии, что организация не была зарегистрирована, деятельность не лицензирована, и в ходе деяний был нанесен крупный ущерб гражданам или юридическим лицам, государству.
Если правонарушение совершено группой лиц, а доход от противоправных деяний попадает под понятие «особо крупного», наказание грозит в виде:
- принудительных работ до 5 лет;
- лишения свободы на срок до 7 лет и штрафом до 1 млн. руб., или без него.
Правонарушитель понесет ответственность, если будет доказано, что преступление имело умышленный характер, то есть ведение незаконной банковской деятельности имеет прямой умысел, а вот последствия в виде причинения значительного ущерба — прямой или косвенный умысел.
При обвинении в незаконной банковской деятельности адвокат разрабатывает стратегию защиты, представляя правонарушителя с положительной стороны. Важно доказать, что ответчик не осознавал возможность наступления негативных для общества последствий, не был пренебрежителен или безразличен, а правонарушение стало итогом рокового стечения обстоятельств.
Поскольку для обвинения важен размер ущерба, понесенного пострадавшими, следует определиться в понятиях:
- крупный ущерб — сумма, превышающая 2,5 млн. руб.;
- особо крупный размер — сумма от 9 млн. руб.
Основные характеристики незаконной банковской деятельности
Деятельность банков в РФ регулируется законом “О банках и банковской деятельности”. Согласно ст. 1 Закона, банк имеет право привлекать денежные вклады и аккумулировать средства в выгодные проекты на условиях платности, срочности, возвратности. Кроме того, банк занимается открытием и ведением личных счетов юридических и физических лиц. Для осуществления операций организации необходимо приобрести универсальную или базовую лицензию, без которой ее деятельность считается незаконной.
Из числа совершаемых преступлений, расценивающихся как незаконная банковская деятельность, наиболее распространены следующие:
- обналичивание и иные кассовые операции;
- транзитирование — осуществление денежных переводов между физическими и юридическими лицами по их поручению.
Устанавливая за свои услуги плату в 5-10% от стоимости перевода, организатор получает стабильный доход, не платя с него налоги. И хотя в данном случае обращающиеся не несут материальных потерь, кроме добровольных взносов за предлагаемые услуги, «пострадавшей» стороной выступает государство. Сумма ущерба определяется размером средств, недополученных в казну государства в виде процентов от дохода.
Незаконная деятельность кредитных организаций раскрывается благодаря неплательщикам, подающим жалобы на заемщиков в правоохранительные органы. Некоторые же организации находятся в поле зрения надзорных служб постоянно, как подозреваемые в ряде правонарушений, которые только предстоит доказать.
Для сокрытия «отмывания денег» посредством банков используются различные схемы, наиболее распространенная из которых — осуществление взаиморасчетов между контрагентом и несуществующей организацией по фиктивным договорам. Суть схемы заключается в постоянном перемещении денежных средств между несуществующими организациями (например: за закупку материалов-за строительные работы-за разработку перепланировки…), в итоге сумма выводится на счета лиц, принимающих участие в сговоре.
Так денежные средства появляются «из тени»; проследить их происхождение — работа правоохранительных органов. Доказать виновность конкретных лиц — сложная, но разрешимая задача для налоговой инспекции. На основании расследования выдвигается обвинение, при котором подозреваемый может понести наказание по одной из статей УК РФ — 172, 172.1 (фальсификация документации), 172.2 (организация деятельности по привлечению денег или прочего имущества), 172.3 (невнесение в документацию информации о размещении гражданами или физлицами средств на счета организации).
Расследование, помощь адвоката
Особенность проведения оперативно-розыскных мероприятий при выявлении фактов незаконной банковской деятельности — негласность. Даже имея информаторов в ФНС, банковской сфере, нарушитель закона узнает о проведении расследования в тот момент, когда значительная часть «обвинительного» материала подготовлена. Чем раньше начать сотрудничество с адвокатом, тем выше вероятность качественной подготовки к защите. Помощь адвоката при незаконной банковской деятельности включает:
- Предварительную беседу. В ходе знакомства выясняется позиция обратившейся стороны, дается оценка сложившейся ситуации.
- Ознакомление с материалами уголовного дела. Стороне обвинения необходимо обосновать взаимосвязь всех выявленных доказательств, подтвердить их взаимодействие с организатором (обвиняемым). При проверке материалов дела зачастую адвокатом выявляются неподтвержденные, недоказуемые аргументы, ставящие под сомнения правомерность действий обвинителя.
- Сбор доказательств в пользу прекращения уголовного дела или его переквалификации. Пока не началось рассмотрение дела в суде, проще проявить «гибкость» и в зависимости от степени вины выбрать тактику поведения.
- Представительство интересов обвиняемого. Благодаря знанию законодательства, юридической практики по аналогичным делам, адвокат сможет оперативно среагировать на изменяющиеся обстоятельства и перестроить линию защиты, аргументировать недопустимость приобщения доказательств к делу.
- Обжалование решения. Если в ходе предварительного расследования или рассмотрения дела на обвиняемого оказывалось давление, были допущены грубые ошибки, приведшие к незаконному решению, специалист поможет его оспорить.
Благодаря адвокату, возможна «трезвая» оценка ситуации, предвидение возможных последствий, выбор защиты для максимально благоприятного исхода событий.